财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再晋城市某某医疗设备运营部把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款晋城市某某医疗设备运营部 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·工欲善其事，必先利其器：课堂纪律是高效课堂的核心保障
• ·在野地里挖呀挖呀挖？野菜不识莫乱吃
• ·93人死亡！确诊超4000例！这一国，黑热病疫情持续扩散
• ·一公里走不完？骨质健康拉响警铃
• ·成都一诊划线公布！附全科无水印试卷及答案
• ·气候多湿易伤肝，疏肝祛湿这样吃
• ·北京3月份二手房网签量环比上涨125.5% 同比下降35.7%
• ·同比增长134.6% 蔚来4月份交付新车15620台
• ·“父母能拿出1500元，已经很厉害了”，58岁父亲的发工资视频火了
• ·女子因值机起冲突被航空公司永久拒载，法院这样判
• ·深圳飞珠海首条低空航线开通：由开车2小时缩短至20分钟
• ·腹痛、恶心，教你读懂胰腺的求救信号
• ·“太空小鼠”返回地面后成功孕育幼仔
• ·白云机场二号航站楼短时停电，机场方：部分区域照明断电，运行未受影响
• ·同比增长134.6% 蔚来4月份交付新车15620台
• ·纯手工为战机造“瞳孔”，她是“全国唯一”！